En el mundo de las finanzas, la seguridad y la integridad del sistema son fundamentales. Las empresas fintech, en particular, se encuentran en la primera línea de defensa cuando se trata de prevenir riesgos que podrían amenazar la estabilidad del sistema financiero. En este contexto, una empresa fintech situada en Nueva Zelanda se enfrentaba a un desafío importante y de gran relevancia: la legislación KYC (Know Your Customer) variaba de un país a otro, y en Nueva Zelanda, la falta de un documento de identificación nacional complicaba aún más el proceso de verificación de la identidad de los clientes. A pesar de estas dificultades, la necesidad de evaluar con precisión el riesgo de los clientes y asegurar su identidad era esencial.

El Reto:
La empresa fintech se encontró con un reto multifacético. Por un lado, la legislación KYC variaba significativamente de país a país, lo que implicaba la necesidad de adaptar sus procesos a múltiples estándares. Por otro lado, en Nueva Zelanda, la carencia de un documento de identificación nacional hacía que la identificación de los clientes fuera aún más compleja. Esto generaba un dilema: ¿cómo mantener la seguridad financiera y cumplir con los requisitos legales cambiantes en un entorno tan desafiante?

La Solución:

Para abordar este desafío, desde Sotelo realizamos el desarrollo de una solución a medida: una plataforma de identificación de clientes KYC. La innovación clave de esta solución radicó en su adaptabilidad. No se limitó a un enfoque estático, sino que fue diseñada para enfrentar la constante evolución de la legislación KYC. La plataforma no solo obtiene y verifica la información personal de un cliente, sino que también la compara con listas de sanciones y, según el nivel de diligencia requerido, establece un tipo de riesgo. Esta plataforma es capaz de:

• Obtener y Verificar PII (Información Personal Identificable): La plataforma recopila y verifica la información personal de un cliente de manera precisa y segura, garantizando la integridad de los datos.

• Comparación con Listas de Vigilancia de Sanciones: Incorpora un sistema de comparación con listas de vigilancia de sanciones a nivel global, lo que permite identificar cualquier cliente que pudiera estar relacionado con actividades ilegales o sancionadas.

• Establecer un Tipo de Riesgo: Utiliza algoritmos avanzados para evaluar el riesgo de cada cliente de acuerdo con el nivel de diligencia requerido, lo que ayuda a la empresa a tomar decisiones informadas y adecuadas a cada situación.

• Implementación a Medida de Video Identificación Facial y Documental: La plataforma incorpora sistemas de video identificación facial y documental para una verificación de identidad aún más robusta y segura.

• Autenticación 2FA (Autenticación de Dos Factores): Para garantizar la seguridad en el acceso, se implementa la autenticación de dos factores, lo que agrega una capa adicional de protección a las cuentas de los clientes.

El Resultado:

• Cumplimiento Legal: La plataforma de identificación de clientes KYC se convirtió en el pilar central para garantizar el cumplimiento de las regulaciones KYC en Nueva Zelanda. La adaptabilidad de la solución permitió a la empresa fintech ajustarse a las cambiantes leyes y requisitos de identificación.

• Prevención de Riesgos: La evaluación precisa del riesgo de los clientes se volvió más eficiente gracias a la plataforma. Esto permitió prevenir amenazas a la integridad del sistema financiero al identificar posibles riesgos y tomar medidas preventivas oportunamente.

• Monitoreo Constante: La capacidad de monitoreo constante proporcionada por la plataforma asegura que la empresa esté al tanto de los cambios en la situación de sus clientes. Esto permite ajustar las medidas de seguridad de manera ágil y eficaz en respuesta a eventos cambiantes.

• Adaptabilidad: La solución demostró ser altamente adaptable. Esto significa que la empresa fintech puede ajustarse a las necesidades cambiantes del mercado y mantener su seguridad financiera a largo plazo, sin importar cuán complejo sea el panorama regulatorio.

En resumen, la tecnología y la innovación desempeñaron un papel fundamental en la securización de la identificación de clientes y la prevención de riesgos financieros para esta empresa fintech en Nueva Zelanda. Si tu empresa también se enfrenta a desafíos similares y necesita soluciones personalizadas, no dudes en ponerte en contacto con nosotros a través del siguiente formulario: https://www.sotelo.io/contacto/

En Sotelo, estamos comprometidos a ayudarte a alcanzar tus objetivos y a enfrentar los desafíos del mundo empresarial actual.

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